Консалтинговая компания ICPM Consulting «Консалтинговый центр института профессиональной сертификации менеджеров»
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ КАНВЫ А.ОСТЕРВАЛЬДЕРА ДЛЯ ОЦЕНКИ РИСКОВ В ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТАХ.
Оценка рисков инвестиционных проектов и сокращение затрат на стартапы – одни из самых сложных проблем современного бизнеса.
Наш опыт в оценке инвестпроектов показал, что бизнес модель (канва бизнес модели) может стать эффективным критерием для оценки бизнес – планов, стартапов и инвестиционных проектов.
Традиционно мы оцениваем риски новых инвестпроектов и стартапов с помощью экспертного анализа предоставляемых бизнес-планов.
Качество оценки, в основном зависит от уровня детализации проекта, известных отраслевых показателей рентабельности, прибыльности, затрат и.д. и главное интуиция оценивающего. Мы предполагаем, что все бюджеты изначально пишутся аккуратно и грамотно.
Ни для кого не секрет, что эти три критерии оценки часто дают сбои, особенно если учесть, что точность и прогностичность оценки бюджетов проектов зависит от «художественного мастерства» авторов.
Любой предприниматель понимает, что бизнес план – это в большинстве не столько отражение реальности, сколько отражение «фантазий и ожиданий» автора. Именно по этой причине, даже идеально сбалансированный на «бумаге» бизнес-план с хорошим сроком окупаемости, NPМ, IRR, PI и другими может не реализоваться в реальности. А финансист или инвестор не всегда обладают отраслевым экспертным знанием и многое могут упустить.
Цель оценки бизнес плана выявить потенциальные возможности бизнес проекта, а не оценить степень внутренней согласованности показателей в бюджете. Именно это и позволяет сделать использование в качестве структуры оценки бизнес модели (канвы) А. Остервальдера.
Основной недостаток бюджетов бизнес-планов, в том, что они часто не дают понять суть бизнеса, что чрезвычайно важно для выживаемости проекта в условиях высокой конкуренции и сложных рынков.
Классический набор пунктов бизнес плана предполагает описание следующих пунктов:
- Изложение целей деятельности.
- Краткое описание бизнеса
- Анализ рынка
- Продукция (услуги)
- Организация производства
- Инвестиционный климат и риски.
- Конкуренция
- Реализация продукции
- Управление и кадры
- Финансирование
- Приложения
Изучение такого бизнес-плана – это последовательное изучения весьма толстого документа. Пока дочитаешь до конца, забыл, что было в начале. И не факт, что в таком изложении выявишь противоречия в описании продаж, рисках и анализе рынка.
Последовательное описание взаимосвязанных частей не дает ясного и точного представления самой модели бизнеса и позволяет несогласованностям выглядит привлекательно в глазах инвестора. А, именно внутренняя сбалансированность бизнес плана обеспечивает выживаемость проекта.
В традиционном бизнес планировании есть следующие методологические проблемы:
- Будущие затраты рассчитываются исходя из исторического опыта автора или просто формируются на уровне гипотезы.
- Не учитываются организационные возможности, например, управляемость или способность системы управления меняться в соответствии с планом. Иными словами, смогут люди все сделать, как написано в плане.
- Традиционная структура бюджета может не соответствовать содержанию новой бизнес идеи. Таким образом, в целом «правильная» структура бюджета может искривлять понимание инвестиционного проекта. Например, не отразить дополнительные затраты на привлечение исполнителей проекта или партнеров с очень редкими или высокими профессиональными компетенциями.
- Последовательность изложения бизнес плана создает Талмуд на много страниц, который физиологически не всегда возможно объять умом. Мозг имеет ограничения.
Устранить эти методологические проблемы может помочь канава бизнес моделирования А. Остервальдера и Ив. Пенье. Канава бизнес модели, как инструмент описания бизнес модели родилась под лозунгом «Бережливый стартап». Эту технологию бизнес моделирования уже используют всем известные компании Michelin, Intel, Adobe, MasterCard, Oracle и множество других.
Канва или шаблон, представляет собой стабильную структуру любого бизнеса, которая состоит из 9 основных элементов: потребители; продукты (ценностное предложение); система и особенности отношений с клиентом; каналы поставок продуктов и информации клиентам; доходы; ключевые партнеры; ключевые ресурсы; затраты.
Эта канва, при использовании дополнительных инструментов анализа позволяет совместить и увидеть внутренние взаимосвязи и смысловые цепочки в процессе создания прибыли. Дополнительные инструменты анализа вынуждают автора сделать SWOT-анализ по ключевым блокам модели, проверить и адаптировать продукт под потребителя, провести анализ изменений среды. И самое главное согласовать содержание всех элементов между собой.
Такой способ описания новой бизнес идеи вынуждает автора бизнес идеи и бизнес плана четко структурировать свою идею во всей полноте без пробелов. Более того, во время формулирования модели инвестиционного проекта проявляются все связи между разными продуктами, клиентами, финансовыми потоками, каналами продаж и другими элементами.
Например, как на этом рисунке
С первого взгляда, эта технология очень проста. Но когда начинаешь с нею знакомиться и изучаешь вспомогательные инструменты, открывается новая реальность моделирования, которая обладает рядом явных преимуществ.
Для тех, кто, оценивает и разрабатывает бизнес планы использование канвы как структуры для оценки бизнес планов и бюджетов, увеличивает проницательность, позволяет быстро обратить внимание на несогласованности.
И самое главное, при защите бюджета вопросы, связанные с элементами бизнес канвы, позволяют с высокой степенью определить меру осознанности и проработанности бизнес идеи и бюджета.
Самим авторам бизнес идей, модель бизнес моделирования А. Остервальдера дает возможность в короткие сроки создавать множество новых идей, использовать брэйнсторминг, повышать креативность участников, увеличить вариативность и их количество новых моделей и, как результат, повысить жизнеспособность стартапов.
Очевидно, что чем глубже авторы осознают и «ощущают» идею, тем выше шансы ее успешной реализации. Логично приступать к написанию бизнес-плана, документа, который уже что-то описывает, есть смысл только после того, как будет создано описание бизнес модели. По своей сути бизнес-план есть письменное отражение, разработанной бизнес модели.
Использование канвы бизнес модели в качестве структуры анализа бизнес плана, позволяет эксперту выявить глубину и продуманность понимания сути бизнес идеи у авторов проекта.
Знание технологии бизнес моделирования позволит эксперту по оценке бизнес-планов:
- Выявлять пробелы в описании отдельных элементов бизнес модели в бизнес плане. Наличие пробелов в описании или понимании увеличивает рискованность проекта в геометрической прогрессии.
- Выявлять несогласованности между продуктами, каналами, сегментами, партнерами.
- Более качественно оценивать риски, связанные с партнерами, персоналом, ключевыми ресурсами и п.р.
- И главное, даст возможность экспертам при личной встрече с авторами проекта, выявлять глубину и точность их личного понимания бизнес идеи, которую они описали в бизнес плане. Все мы знаем, что самый большой риск, всегда находится в голове авторов бизнес идеи.
Главным преимуществом использования канвы бизнес модели А. Остервальдера и Ив.Пенье является то, что эта структура вынуждает нас согласовать и сбалансировать содержание блоков между собой. Традиционная схема презентации бизнес плана часто не позволяет увидеть степени такой согласованности и соответственно не дает возможности принять правильного решения.
Компания ICPM Consulting всегда рада новым знакомствам!
Автор статьи:
Владимир Маличевский сертифицированный консультант по управлению СМС (Certified Management Consultant), член Международной Ассоциации консультантов по управлению (IMC -Global), PhD, MBA, кандидат психологических наук.
Ознакомьтесь с бизнес- ТРЕНИНГАМИ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ, закажите Тренинг Построение бизнес моделей на основе канвы А.Остервальдера прямо сейчас!
Facebook АО www.facebook.com/groups/anatomy.organization/
Наши партнеры
_____________________________________________________________________________
TRN.ua – тренинги в Украине
© Консалтинговая компания "Consulting Center ICPM" - Консалтинговый центр Института профессиональной сертификации менеджеров